RSS подписка
Реклама

 
Бизнес и право » ДЕНЬГИ. КРЕДИТ. БАНКИ » Обязательства сторон


Банк обязуется:
1. Открыть счета после представления клиентом всех предусмотренных документов.
2. Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиента, по его поручению расчетные и кассовые операции, предусмотренные законодательством и данным договором.
3. Операции по счетам производить в течение одного банковского дня.
4. Принимать расчетные документы от клиента в течение банковского дня в соответствии с графиком обслуживания клиентуры (документы, принятые после операционного времени, исполнять следующим банковским днем).
5. Прием платежных поручений от клиента производить только при наличии средств на счетах (за исключением обязательных платежей). Прием документов по товарным операциям осуществлять в соответствии с данным договором за дополнительную плату.
6. Осуществлять операции со счетов клиента в пределах денежных средств, находящихся на счетах на начало банковского дня и с учетом средств, поступивших в течение дня с соблюдением установленной законодательством очередности платежей и с обязательным согласованием с клиентом по каждой поступившей в течение дня сумме.
7. Производить списание средств со счетов клиента только по его поручению (распоряжению) или с его согласия, за исключением бесспорного порядка списания средств.
8. Осуществлять прием денежной выручки непосредственно от клиентов в операционную кассу в течение банковского дня и зачислять средства в тот же банковский день на расчетный счет (средства, поступившие в вечернюю кассу зачисляются на счет на следующий рабочий день). Производить оплату за сумму сданной выручки (в размере не менее, чем при получении наличных денег в банке), либо принимать в зачет при получении наличных денег из кассы банка).
9. Выдавать наличные деньги в соответствии с требованиями законодательства.
10. Выдавать клиенту выписки и документы, подтверждающие операции по его счетам, на следующий банковский день после осуществления банковской операции. Документы, поступающие из других банков, передавать клиенту по мере их поступления в банк.
11. Устанавливать клиенту размер расчетов наличными денежными средствами между предприятиями, порядок и сроки сдачи наличной денежной выручки, поступившей в кассу клиента, размер расходования наличных денег из выручки на основании представленных клиентом заявок и в установленные сроки.
12. Обеспечить сохранность вверенных клиентом денежных средств и возможность беспрепятственного ими распоряжения со стороны клиента или его доверенного лица с учетом действующего законодательства и условий договора.
13. Обеспечивать соблюдение банковской тайны клиента.
14. По письменному обращению клиента осуществлять розыск не поступивших на его счета сумм.

Клиент обязуется:
1. Предоставлять в банк для открытия (переоформления) счетов предусмотренные законодательством документы.
2. Соблюдать порядок ведения кассовых операций. В установленные банком сроки представлять Заявку на установление лимита остатка кассы, порядка и сроков сдачи наличных денег, порядка использования наличных денег из выручки, поступающей в кассу. Ежегодно предоставлять ходатайство о проведении расчетов наличными денежными средствами между юридическими лицами с обоснованием необходимой суммы. В установленные банком сроки ежеквартально представлять кассовую заявку.
По инициативе одной из сторон указанные документы могут быть пересмотрены в течение года при соблюдении действующего законодательства.
3. Производить оплату банку за услуги (комиссионное вознаграждение) согласно условиям договора и тарифам (за исключением услуг по счетам, на которые зачисляются целевые средства из государственного бюджета и внебюджетных фондов).
В случае наличия претензий по счетам предоставлять банку платежное поручение на оплату доходов банка в счет неотложных нужд, либо заявление на оплату в первоочередном порядке в четвертой группе очередности.
4. В течение 10 дней после выдачи банком выписок по счетам письменно сообщать банку о суммах, ошибочно зачисленных на счета.
5. Подтверждать остатки средств на счетах по состоянию на 1 января каждого года не позднее установленной банком даты (как правило, до 10 января).
6. Представлять в банк заявку о необходимости получения наличных денег не позднее установленного времени дня, предшествующего дню получения наличных денежных средств, при наличии достаточной суммы средств на счетах клиента.
7. В случае закрытия счетов по инициативе клиента, либо при переходе на обслуживание в другой банк, клиент обязан:
- полностью погасить задолженность по кредитам, процентам по ним, оплате за услуги банка и прочим обязательствам перед банком;
- возвратить банку чековые книжки с неиспользованными чеками письменно подтвердить остатки на счетах.





Внимание! Копирование материалов допускается только с указанием ссылки на сайт Neznaniya.Net
Другие новости по теме:
Автор: Admin | Добавлено: 14-02-2012, 19:19 | Комментариев (0)
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.